【風雲人物】EMBA第13屆校友
富蘭克林證券投顧銀行 通路部資深經理 劉冠均
金融人的專業養成與東吳EMBA成長旅程
與東吳的緣分
我和東吳大學有著特別的緣分。大學時期我就讀於東吳商學院，當時正好遇上 SARS 疫情。那是一段充滿不安與挑戰的歲月，學校裡每個人都必須調整學習與生活的步調。沒想到多年後，我回到母校攻讀東吳 EMBA，竟然又遇到 COVID-19 疫情。兩次不同時代的疫情，彷彿替我的求學旅程畫上特殊的註解。SARS 讓我在年輕時更早體會到「不確定性」的重要，而 COVID-19 則提醒我，即使外在環境瞬息萬變，只要堅持專業與不斷學習，就能找到向前邁進的力量。這樣的巧合，讓我對東吳的求學記憶更加深刻。
金融職涯
我的金融之路始於銀行理財專員，一步一腳印走到現在的富蘭克林投顧證券。這段過程中，我的工作範圍逐漸從前線的財富管理，拓展到銀行通路合作，以及基金教育推廣。
在每個角色的轉換裡，我都深刻體會到「專業」不僅僅是知識的累積，更在於能否把艱澀的金融概念轉化為清楚易懂的語言，幫助更多人做出正確的財務決策。當我看到客戶或投資人因為我的分享而建立更健全的理財觀念時，便是我感受到最大成就感的時刻。
專業要靠不斷累積
我相信「專業」是金融人的根本，所以一路上我花了不少時間考取證照，讓自己保持在最佳狀態。
在投資領域，我取得了：
• 台灣證券投資分析師（CSIA）
• CFP 理財規劃師（台灣與中國大陸版本）
• 證券高級業務員
• 信託與理財規劃人員證照
其中，最讓我印象深刻的，是到中國大陸考取 CFP 的經歷。當時我必須在短時間內熟悉當地的法規、制度與市場背景，準備過程不僅考驗專業知識，也挑戰我的適應力與毅力。能夠在陌生環境下順利完成考試，對我來說是一種跨越國界的學習經驗，也讓我更確信金融專業的價值在於「放諸四海皆準」。
在保險領域，我同樣投入心力，完成了多項國家考試證照：
• 人身保險代理人
• 人身保險經紀人
• 財產保險代理人
這些考試需要對法規、產品與風險管理有深入理解，過程雖然辛苦，但讓我更能體會「風險控管」在財富規劃中的重要角色。投資能幫助客戶累積資產，而保險則守護他們的未來安全，兩者相輔相成，才能構成真正完整的財務規劃。
因此，不論是投資的成長性，還是保險的保障性，我都能提供專業建議，這也是我一直努力追求的全方位金融視野。
為什麼選擇東吳 EMBA？
在金融業深耕多年後，我希望能再突破自己，所以選擇了東吳大學商學院 EMBA。很多人會以為 EMBA 只是學管理理論，但其實課程非常多元又實用。舉例來說：
• 財務管理，讓我用新的角度檢視產業趨勢。
• 行銷策略與創新思維，讓我理解如何在傳統產業中找到突破點。
• 組織行為與領導課程，則讓我更清楚「領導」不等於「指揮」，而是如何激發團隊的潛力。
更棒的是，同學們都來自不同產業，像是科技、醫療、製造、服務業。大家在課堂上分享各自的經驗，讓我大開眼界。這種跨產業的交流，不僅帶來很多靈感，也讓我更懂得從不同角度思考問題。
在 EMBA 的收穫
這段 EMBA 學習，對我最大的影響有三點：
1. 視野更大了 —— 不再只是看金融市場的漲跌，而是能用宏觀角度去理解企業發展與社會趨勢。
2. 思維更靈活了 —— 我開始嘗試跨界思考，借鏡其他產業的經驗來推動金融創新。
3. 合作力更紮實了 —— 在小組討論和實戰演練中，我學會如何引導團隊合作，而不是只專注在結果。
想念舊校園，推薦新選擇
對我來說，能在大學和研究所兩次階段都選擇東吳，是一種特別的緣分。校園的氛圍依舊熟悉，從文學大道的綠蔭到圖書館裡的靜謐，總能喚起過去青春時光的記憶。不同的是，這次回到東吳，身邊多了來自各行各業的學伴，大家彼此激盪、共同成長，讓這段學習旅程更加充實。
展望未來
學習讓我更確定一件事：
• 專業 是立身之本。
• 學習 是持續進步的動力。
• 分享 才能讓價值真正被看見。
接下來，我希望繼續把專業應用在金融教育與投資推廣上，幫助更多人建立正確的理財觀念。同時，把 EMBA 學到的管理智慧帶回工作中，讓團隊能在快速變化的時代中找到新的成長機會。
回頭看，我的兩段東吳求學時光，竟然都與疫情相伴。雖然充滿挑戰，但也因為如此，讓我在不確定的環境中更懂得堅持專業、擁抱學習。
我的座右銘是：「唯有持續學習，勇於突破，才能在變動的世界裡抓住機會。」
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